企業簡介

華(hua)夏銀(yin)(yin)行(xing)於1992年10月(yue)在北(bei)京成(cheng)立，是(shi)首鋼集團(tuan)有限公司獨資組建成(cheng)立的(de)全(quan)國(guo)(guo)性商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)，是(shi)全(quan)國(guo)(guo)唯一一家由製造(zao)業(ye)企業(ye)發(fa)起的(de)股份(fen)制商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)。華(hua)夏銀(yin)(yin)行(xing)在改革開(kai)放總設計(ji)師鄧小平的(de)關心支持下，於2003年9月(yue)上市(shi)交易，成(cheng)為全(quan)國(guo)(guo)第五家上市(shi)銀(yin)(yin)行(xing)。

近年來，華夏(xia)銀行在政策驅動與(yu)監管要(yao)求(qiu)下，已(yi)將數字(zi)(zi)化轉(zhuan)型確立為重(zhong)要(yao)戰略(lve)轉(zhuan)型方(fang)向，不(bu)斷加(jia)大科技投(tou)入(ru)，建(jian)設數字(zi)(zi)化人才體系，全面推進數字(zi)(zi)化建(jian)設。投(tou)入(ru)主(zhu)要(yao)集(ji)中(zhong)於數字(zi)(zi)科技轉(zhuan)型，包括多個重(zhong)點(dian)任務和(he)條(tiao)線轉(zhuan)型方(fang)案，旨在提升金(jin)融科技對業務發展的賦能(neng)和(he)服務能(neng)力。

管理需求和挑戰

背景和挑戰

從(cong)宏觀背(bei)景(jing)來看，隨著我國經濟從(cong)高(gao)速增長階(jie)段(duan)轉向高(gao)質量發(fa)展階(jie)段(duan)，產業結構正面臨升(sheng)級轉型。

從(cong)行業(ye)角度來看，傳統(tong)銀行業(ye)面對金融科技(ji)的(de)快速發展和市場(chang)競爭的(de)挑戰，應積極推(tui)進(jin)數字化轉型。

從政策角度(du)來(lai)看(kan)，國家政策鼓勵銀(yin)(yin)行業加(jia)快數(shu)字(zi)化轉型(xing)。政府工作報告(gao)提(ti)出，要深(shen)入(ru)推進數(shu)字(zi)經濟(ji)創新發展。這為銀(yin)(yin)行數(shu)字(zi)化轉型(xing)提(ti)供了有(you)力的政策支持。

從我行現狀來看，數字化轉(zhuan)型涉及(ji)的(de)技(ji)術(shu)領域廣(guang)泛，面臨著嚴峻的(de)技(ji)術(shu)挑戰。雲計算、大(da)數據等都需要投入大(da)量的(de)資源進行技(ji)術(shu)研發與應用。

行動方案

為響應(ying)國家號召，華夏(xia)銀行(xing)制定《華夏(xia)銀行(xing)2023—2028年數(shu)字(zi)化人才體(ti)系建設行(xing)動方案(an)》，方案(an)指(zhi)出三項重點工作，一是(shi)(shi)構建企業級數(shu)字(zi)化能力(li)圖譜，二是(shi)(shi)構建支(zhi)撐萬人規模的培(pei)訓(xun)認(ren)證(zheng)體(ti)系，三是(shi)(shi)啟動全行(xing)業務人員、數(shu)字(zi)化轉(zhuan)型相(xiang)關崗(gang)位(wei)人員培(pei)訓(xun)和認(ren)證(zheng)，探索推行(xing)上崗(gang)考試認(ren)證(zheng)。

在總行引領(ling)下，我行已搭建(jian)企業(ye)級(ji)數據服務共享平臺(tai)(tai)（以下簡稱“平臺(tai)(tai)”），平臺(tai)(tai)的(de)核心特色之(zhi)一是(shi)集成(cheng)了帆軟(ruan)BI，這種集成(cheng)不僅為平臺(tai)(tai)帶來了前(qian)所未(wei)有的(de)功(gong)能擴(kuo)展(zhan)，更(geng)為全(quan)行業(ye)務人(ren)員(yuan)和科(ke)技(ji)人(ren)員(yuan)打造了一個全(quan)面(mian)、高效、便捷的(de)數據分析(xi)環境。

依託該平臺2023年7月啟動(dong)數(shu)(shu)據(ju)(ju)分(fen)析師人才的(de)培(pei)訓和(he)培(pei)養工作，既(ji)有工作中(zhong)的(de)實用技能，又有數(shu)(shu)據(ju)(ju)分(fen)析思維(wei)培(pei)養，還加入(ru)了(le)業(ye)務場景實操課程，秉承“學(xue)中(zhong)練”、“練中(zhong)幹”、“以賽促學(xue)”、“資質認(ren)定”的(de)方法(fa)讓學(xue)員(yuan)們掌(zhang)握數(shu)(shu)據(ju)(ju)分(fen)析技能和(he)使用行內數(shu)(shu)據(ju)(ju)的(de)方法(fa)，提升(sheng)了(le)各業(ye)務人員(yuan)對數(shu)(shu)據(ju)(ju)的(de)掌(zhang)控能力，並將所學(xue)知識應用到實際工作中(zhong)，為全(quan)行數(shu)(shu)字(zi)化轉(zhuan)型貢獻智慧和(he)力量。

培養方案

培養對象

對標(biao)同(tong)業最(zui)優實(shi)踐及(ji)我行數(shu)字(zi)(zi)化(hua)(hua)轉(zhuan)型戰略要(yao)求，我行定義三類數(shu)據(ju)化(hua)(hua)人才(cai)，分(fen)別是數(shu)字(zi)(zi)化(hua)(hua)管(guan)理(li)人才(cai)、數(shu)字(zi)(zi)化(hua)(hua)應用人才(cai)和數(shu)字(zi)(zi)化(hua)(hua)技術人才(cai)，每類人才(cai)分(fen)不(bu)同(tong)的培養方向和等級，平臺組織(zhi)的培訓納入全(quan)行數(shu)字(zi)(zi)化(hua)(hua)應用人才(cai)（數(shu)據(ju)分(fen)析方向）初(chu)級及(ji)中級培訓課程。

培養目標

平臺是全(quan)行數(shu)(shu)(shu)據(ju)(ju)服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)(wu)體系的一部分，數(shu)(shu)(shu)字人才(cai)數(shu)(shu)(shu)據(ju)(ju)分析(xi)師培養計劃(hua)以(yi)滿(man)足華(hua)夏銀行全(quan)行數(shu)(shu)(shu)據(ju)(ju)服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)(wu)需求為(wei)(wei)出發點(dian)，以(yi)實現服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)(wu)運營與(yu)管理(li)能(neng)力提(ti)升為(wei)(wei)立足點(dian)，充(chong)分發揮(hui)數(shu)(shu)(shu)據(ju)(ju)服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)(wu)價值(zhi)，為(wei)(wei)全(quan)行業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)人員提(ti)供數(shu)(shu)(shu)據(ju)(ju)展(zhan)示、數(shu)(shu)(shu)據(ju)(ju)加工及報表、報告製作能(neng)力，實現數(shu)(shu)(shu)據(ju)(ju)分析(xi)自服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)(wu)能(neng)力，構築一體化企業(ye)級(ji)數(shu)(shu)(shu)據(ju)(ju)服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)(wu)平臺。

培養過程

平臺協同(tong)總行19個部(bu)門、40家分(fen)行，總分(fen)協作(zuo)、業技融合(he)，通過體系化的(de)培養解決“查(cha)數(shu)(shu)(shu)難(nan)、取數(shu)(shu)(shu)難(nan)、用(yong)數(shu)(shu)(shu)難(nan)”的(de)痛點，助力(li)“表哥(ge)表姐”升級為“數(shu)(shu)(shu)哥(ge)數(shu)(shu)(shu)姐”，提(ti)高全行數(shu)(shu)(shu)據認知和應用(yong)能力(li)。

取得成效

組織(zhi)全行BI培訓，平(ping)臺(tai)經過總、分行聯(lian)動運營，平(ping)臺(tai)整體使用(yong)率(lv)都得(de)到(dao)了較高(gao)的增(zeng)長。截止2023年(nian)(nian)(nian)12月底，全年(nian)(nian)(nian)共(gong)發(fa)佈(bu)數(shu)據產品2348個(ge)，比年(nian)(nian)(nian)初翻了5倍，其(qi)中分行發(fa)佈(bu)1782個(ge)，佔比近76%。活(huo)躍用(yong)戶由年(nian)(nian)(nian)初的427人(ren)增(zeng)長至(zhi)9131人(ren)，增(zeng)長超過20倍，全行月活(huo)人(ren)數(shu)佔比28.5%。

典型成果

場景一：華夏銀行個人線下貸款大看臺

發現問題

個人業(ye)務部同事發現當前的報(bao)表(biao)(biao)(biao)存(cun)的問題：一是平臺(tai)多報(bao)表(biao)(biao)(biao)散；二(er)是報(bao)表(biao)(biao)(biao)多為明細報(bao)表(biao)(biao)(biao)，涉及客(ke)戶信息(xi)或業(ye)務信息(xi)，例(li)如身份證件號(hao)、房(fang)產坐(zuo)落(luo)地址、手(shou)機號(hao)等客(ke)戶經(jing)理無(wu)(wu)法(fa)查(cha)詢(xun)；三是數據統(tong)計要求高(gao)，報(bao)表(biao)(biao)(biao)查(cha)詢(xun)員需具備基本EXCEL操作經(jing)驗，明細報(bao)表(biao)(biao)(biao)下載後需重(zhong)複去(qu)重(zhong)、合併(bing)、彙總、篩選等工作；四是明細報(bao)表(biao)(biao)(biao)一查(cha)查(cha)全部，無(wu)(wu)法(fa)事先脫敏(min)敏(min)感信息(xi)，這些痛點讓信息(xi)保護落(luo)實難上加難。

解決過程

個人業(ye)務(wu)部同(tong)事通(tong)過參加(jia)平臺組(zu)織(zhi)的數據分(fen)析師(shi)人才的培(pei)(pei)訓(xun)（包括FineBI初階培(pei)(pei)訓(xun)和(he)FineBI中級培(pei)(pei)訓(xun)），培(pei)(pei)訓(xun)完成(cheng)後秉承“各有所長，各盡其長”進(jin)行人員分(fen)工(gong)組(zu)織(zhi)進(jin)行自助(zhu)分(fen)析和(he)開發統一看板(ban)（個人線下貸款大(da)看臺）。

場景價值

一(yi)(yi)是(shi)減(jian)少人(ren)(ren)工大(da)(da)量重(zhong)複查(cha)詢、重(zhong)複統(tong)計的的時間(jian)(jian)和(he)精力，一(yi)(yi)個看(kan)板(ban)滿(man)足全行(xing)各級人(ren)(ren)員(yuan)使用(yong)需求(qiu)；二是(shi)業(ye)務人(ren)(ren)員(yuan)根據業(ye)務使用(yong)思維進行(xing)可視化展示，界面美(mei)觀，內容(rong)清晰；三是(shi)按照傳(chuan)統(tong)開發模(mo)式需要經過立項(xiang)、需求(qiu)評審、技術開發、測(ce)試、驗收、投(tou)產(chan)等環節預計1個月才能完(wan)成的需求(qiu)，業(ye)務人(ren)(ren)員(yuan)1周即(ji)完(wan)成看(kan)板(ban)的開發和(he)投(tou)產(chan)，節省了大(da)(da)量人(ren)(ren)力和(he)時間(jian)(jian)成本(ben)，促(cu)進全行(xing)降本(ben)增效。

場景二：華夏銀行對公賬戶風控雷達

發現問題

隨著(zhu)2022年12月1日《中華人民共和國反(fan)電信網絡詐(zha)騙(pian)法》的(de)正式實施，對商(shang)業(ye)銀行(xing)在(zai)(zai)賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)(hu)管理中應履行(xing)的(de)權利(li)義(yi)務列(lie)入法條，對不盡職的(de)行(xing)為也(ye)要承擔法律責(ze)任。運營管理部在(zai)(zai)進行(xing)對公賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)(hu)分析時發現的(de)問題：一是賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)(hu)分級分類如何(he)一目(mu)瞭然(ran)？二是每個賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)(hu)風(feng)險點(dian)到底有(you)哪些(xie)？三是賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)(hu)網銀限額設置(zhi)合理嗎？四是賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)(hu)管理措施有(you)數據支(zhi)撐(cheng)嗎？

解決過程

參加平臺組(zu)織的(de)(de)數(shu)據(ju)(ju)分(fen)(fen)析師人(ren)(ren)才培訓的(de)(de)運營(ying)管理部同事通過對基礎數(shu)據(ju)(ju)的(de)(de)分(fen)(fen)析提出了“兩個層面數(shu)據(ju)(ju)分(fen)(fen)析，三組(zu)人(ren)(ren)員使用(yong)數(shu)據(ju)(ju)”的(de)(de)思路通過BI工(gong)具進行自助看板(ban)的(de)(de)製作(zuo)。

場景價值

一是(shi)解決了(le)賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)管(guan)(guan)理(li)只提要求(qiu)，不提供管(guan)(guan)理(li)手段的困難(nan)，讓管(guan)(guan)理(li)要求(qiu)落地可視化；二是(shi)解決了(le)賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)管(guan)(guan)理(li)工(gong)作中因(yin)人員風(feng)險接受程度存在差異(yi)導致相同事件(jian)不同人員判(pan)(pan)斷(duan)(duan)出不同結果的問題，分(fen)(fen)行(xing)統(tong)一判(pan)(pan)斷(duan)(duan)風(feng)險指標(biao)的嚴(yan)重程度，通過參數(shu)化將指標(biao)轉換為風(feng)險分(fen)(fen)值，再由(you)系統(tong)根(gen)據(ju)不同賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)觸發的風(feng)險值個數(shu)和頻次為每個賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)計算出賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)風(feng)險值，實現全行(xing)賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)管(guan)(guan)理(li)統(tong)一標(biao)準(zhun)；三是(shi)解決了(le)賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)管(guan)(guan)理(li)點多面(mian)廣、數(shu)據(ju)分(fen)(fen)散的問題，將關注信息和數(shu)據(ju)整合展示，實現集約式管(guan)(guan)理(li)；四是(shi)解決了(le)櫃(gui)面(mian)在對賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)管(guan)(guan)理(li)做(zuo)判(pan)(pan)斷(duan)(duan)時不再是(shi)憑(ping)藉主觀(guan)想法，例如(ru)賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)網銀(yin)權限設置是(shi)否合理(li)（不再由(you)人工(gong)進行(xing)判(pan)(pan)斷(duan)(duan)），而是(shi)通過平臺進行(xing)數(shu)據(ju)提取，準(zhun)確(que)判(pan)(pan)斷(duan)(duan)，成為賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)管(guan)(guan)理(li)的有(you)力(li)工(gong)具。

總結與展望

隨著數(shu)(shu)字化進(jin)程的(de)(de)加速，企業(ye)級(ji)數(shu)(shu)據(ju)服務(wu)共(gong)享(xiang)平(ping)臺將更(geng)加註重數(shu)(shu)據(ju)的(de)(de)深度挖(wa)掘和(he)(he)應用創新(xin)，提供更(geng)精準和(he)(he)個性化的(de)(de)數(shu)(shu)據(ju)服務(wu)。通過(guo)不斷(duan)完善和(he)(he)優化平(ping)臺的(de)(de)功能(neng)和(he)(he)性能(neng)，企業(ye)能(neng)夠(gou)進(jin)一步提升數(shu)(shu)據(ju)分析的(de)(de)效(xiao)率和(he)(he)質(zhi)量，推(tui)動業(ye)務(wu)的(de)(de)發展和(he)(he)增長。

同(tong)時，數(shu)(shu)字(zi)(zi)人才(cai)項(xiang)目將加大對“數(shu)(shu)字(zi)(zi)+科技+專業”複合型人才(cai)的(de)(de)培養(yang)(yang)力度，提升(sheng)員工的(de)(de)數(shu)(shu)字(zi)(zi)化應用(yong)能(neng)力。通過(guo)科學組(zu)織(zhi)和制定(ding)培訓工作安排(pai)，企業能(neng)夠培養(yang)(yang)更(geng)多的(de)(de)數(shu)(shu)據分析(xi)和數(shu)(shu)字(zi)(zi)化轉型的(de)(de)專業人才(cai)，提高整體的(de)(de)數(shu)(shu)據素養(yang)(yang)和創新能(neng)力。

最(zui)後，數字(zi)人才項目將(jiang)全面構(gou)建推廣運營(ying)體系，營(ying)造數據(ju)分(fen)析的(de)良好氛圍。通(tong)過競賽和積分(fen)激(ji)勵等方式(shi)，企(qi)業(ye)(ye)能(neng)夠激(ji)發員(yuan)工的(de)數據(ju)分(fen)析熱情和創新(xin)能(neng)力，推動(dong)業(ye)(ye)務的(de)發展和增(zeng)長(chang)。以前(qian)，數據(ju)分(fen)析往往是(shi)個(ge)別團隊或個(ge)人的(de)工作，而現在，通(tong)過推廣運營(ying)體系的(de)建立(li)，數據(ju)分(fen)析將(jiang)成為(wei)全企(qi)業(ye)(ye)的(de)共識和行動(dong)，為(wei)企(qi)業(ye)(ye)帶來更大的(de)業(ye)(ye)務價值。